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两方面因素导致 信托业业绩波动加大 报道
来源:金融界作者:洞察网2023-06-29 20:11:25

6月28日,中国信托业协会发布信托行业2023年一季度经营数据。截至2023年一季度末,信托资产规模余额为21.22万亿元,同比增加1.06万亿元,增幅为5.23%。

累计实现营收近280亿

数据显示,2023年一季度,信托公司经营收入、利润总额与人均利润在2022年的低基数基础上迎来显著增长。截至2023年一季度末,信托业累计实现经营收入279.81亿元,基本回到2021年水平,同比上升74.65亿元,增幅36.39%;实现利润总额217.01亿元,同比上升93.16亿元,增幅75.23%;人均利润80.17万元,同比上升37.45万元,增幅达87.67%。


(资料图片仅供参考)

信托业一季度经营数据的改善主要受益于固有资金的投资收益贡献,信托业务收入反之较去年同期有较大幅下降。截至2023年一季度末,信托业实现信托业务收入128.23亿元,同比下降33.10%,占比为45.83%,较去年同期低47.61个百分点;实现利息收入10.80亿元,同比下降21.45%,占比为6.46%,下降2.04个百分点。2023年一季度资本市场回暖,股市和债市均上涨反弹,信托业实现投资收益112.63亿元,同比大幅增长159.38%,占比为40.25%,上升22.50个百分点。

近年来,信托公司的经营业绩波动性显著加大。中国信托业协会特约研究员简永军分析认为,主要存在两方面原因:

一方面,实行新的会计准则后,信托公司的投资收益与资本市场调整波动相关性很高,投资收益受资本市场影响较大,投资于金融机构的股权投资收益也受到一定影响,部分固有资产的公允价值变动损益波动加大,预计投资收益会持续对经营业绩波动产生影响。

另一方面,信托业务收入出现下降,主要是由于信托业务结构的调整,信托报酬率相对更高的融资类信托规模持续下降,虽然投资类信托、服务信托规模持续提升,但这类业务的年化平均报酬率水平不高,导致行业整体报酬率水平下降。从2022年以来的信托业务收入占比来看,波动率也在提升,2022年4个季度的信托业务收入占比分别是93.43%、77.78%、81.32%、86.16%。2023年一季度末信托业务收入占比为45.83%。

简永军认为,信托业需要加大转型力度,尽快做大以管理费为主要信托报酬的信托业务规模,形成长期稳定且可持续的信托业务收入来源,熨平自身经营业绩的波动。

传统业务受到挑战

截至2023年一季度末,资金信托规模为15.27万亿元,同比上升3.52%,2022年四季度以来两个季度实现同比正增长。

其中,投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升。截至2023年一季度末,投向证券市场的资金信托规模为4.57万亿元,同比增长1.03万亿元,增幅29.06%,同比上升5.92个百分点,信托资金配置向标准化资产转移的趋势进一步凸显;投向金融机构的资金信托规模为2.13万亿元,同比增长0.25万亿元,增幅13.02%,同比上升1.17个百分点。

在今年一季度,传统信托业务受到较大挑战,投向工商企业、基础产业、房地产领域的规模和占比进一步下降。截至2023年一季度末,投向工商企业的资金信托规模为3.90万亿元,同比下降0.09万亿元,降幅2.22%;投向基础产业的资金信托规模为1.56万亿元,同比下降0.08万亿元,降幅5.03%;投向房地产的资金信托规模为1.13万亿元,同比下降0.44万亿元,降幅28.21%;此外,投向其他的资金信托规模为1.99万亿元,同比下降0.14万亿元,降幅6.64%。

2023年一季度,资金信托运用方式以投资为主,贷款规模和占比持续下降。受证券市场信托规模持续增长的影响,截至2023年一季度末,资金信托中交易性金融资产投资的规模为8.52万亿元,同比大幅增长2.95万亿元,增幅52.94%;而资金信托中的贷款规模为3.41万亿元,同比下降0.40万亿元,降幅10.46%。

[责任编辑:linlin]

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